お金の相談で、いちばん判断しづらいのは「この人の提案は、誰のためのものか」ではないでしょうか。FPisは、提案するときに自分に課している基準を、あらかじめ公開しておくことにしました。判断の材料は、先にお出しします。
FPisの5つの提案基準
- 手数料の高さで、商品を選びません。
- 報酬の受け取り方を、ご提案のたびにお伝えします。
- ご自身でされた方がよい場合は、そう申し上げます。
- ご契約後のフォローに、期限を設けません。
- 特定の金融機関に属していません。
なぜ、基準を公開するのか
FPisは相談料をいただかず、保険会社からの手数料と資産運用のサポート報酬で運営しています。その構造上、「提案が自分の収益に寄っていないか」は、お客様が当然に気にされる点です。だからこそ、判断の基準をあらかじめ開示しています。
「無料で相談できます」と言われたとき、多くの方が心の中で「では、この人は何で儲けているのだろう」と考えます。当然のことだと思います。その問いに、面談の場で聞かれてから答えるのではなく、来ていただく前にお答えしておきたい。それがこのページの目的です。
収益の仕組みそのものについては、別のページで詳しくご説明しています。→ なぜFPisは相談料をいただかないのか
5つの基準
基準1 手数料の高さで、商品を選びません
金融商品には、販売する側の受け取る手数料が高いものと、低いものがあります。FPisは、この高低を商品選定の理由にしません。選ぶ基準は、お客様の目的・期間・許容できる値動きに合っているかどうかです。
投資信託については、購入時手数料のかからないもの（ノーロード）を優先して検討します。
基準2 報酬の受け取り方を、ご提案のたびにお伝えします
ご提案する商品について、「この商品ですと、当事務所はこういう形で報酬を受け取ります」とお伝えしたうえで、ご判断いただきます。
保険は、どこで加入されても保険料が変わらない仕組みです（一物一価）。FPisを通じてご契約いただいても、保険料が高くなることはありません。投資信託については、販売にかかる手数料や信託報酬の一部が、金融商品仲介業者を経由してFPisの収益となります。
基準3 ご自身でされた方がよい場合は、そう申し上げます
投資信託は、ネット証券でご自身で買われるのがいちばん低コストです。それができる方には、私はそうお勧めします。FPisの収益にならない選択肢でも、正直に申し上げます。
FPisを通していただく価値は、商品そのものではなく、「始められること」「続けられること」「間違えそうなときに止める人がいること」だと考えているからです。
基準4 ご契約後のフォローに、期限を設けません
保険や投資信託をお預かりしているお客様へのフォローは、取扱者としての義務です。期限はありません。「契約したら終わり」ではなく、お付き合いが続く限り、ご相談いただけます。
この場合、2年目以降の伴走サポート料もいただきません。
基準5 特定の金融機関に属していません
FPisは、保険会社・証券会社・銀行のいずれにも属さない独立系のFP事務所です。特定の会社の商品を売る目標を負っていません。
また、金融商品のご契約がないお客様にも、2年目以降は月額3,000円（税込）で継続的にご相談いただける窓口を残しています。商品を通さなくても成り立つ道があることは、無理にお勧めしないための仕組みでもあります。
ご提案しないこと・できないこと
- 値上がりの保証はできません。将来の運用成果を約束することはありません。金融商品は元本を割り込むおそれがあります。
- 税務・法務の個別判断は行いません。税額の計算や法律上の判断が必要な場面では、税理士・弁護士・司法書士等の専門家をご紹介し、連携して進めます。
- お急ぎを促すことはしません。「今が買い時です」といった形で判断を急がせることはありません。迷われた場合は、決めずにお持ち帰りください。
実際に、こう受け止めていただいています
特定の組織（保険会社や住宅関連など）に属しているわけではない立場でフラットに見てくださるので、安心して相談できました。「困ったときはまた相談していいんだ」と思える信頼感を持てたことがとても大きかったです。
Googleクチコミより（Naomi 様）
現状や希望を踏まえて分かりやすく説明してもらえました。メリットだけでなく、リスクもキチンと説明していただき、信頼できるアドバイスを頂きました。
Googleクチコミより（のむゆき 様）
よくあるご質問
基準を公開しているFP事務所は珍しいのですか。
提案された商品の手数料を教えてもらえますか。
提案を断ったら、その後の関係が悪くなりませんか。
基準は変わることがありますか。
※本ページに記載の方針および報酬の仕組みは、2026年8月時点のものです。内容は変更となる場合があります。
※クチコミは、FPisのGoogleビジネスプロフィールに投稿されたものから抜粋して掲載しています。
※投資信託をはじめとする金融商品は、価格の変動等により元本を割り込むおそれがあります。ご契約に際しては、契約締結前交付書面等をあらかじめご確認ください。
※税務・法務に関する個別具体的なご相談は、税理士・弁護士等の専門家へのご相談をお勧めします。
※FP事務所FPis（エフピス）／東京都渋谷区渋谷2-19-19 ワコー宮益坂ビル5階