FP事務所FPis（東京・渋谷）は、退職金や相続したお金について銀行・証券会社・保険会社から運用商品や保険をすすめられた方が、契約する前に、費用・リスク・途中でやめたときの扱い・ご自身の計画に合うかを確かめられるFP事務所です。初回90分は無料、対面とオンラインに対応しています。
こんなご相談をお受けしています
- 退職金が入ったら、銀行から運用の提案を受けた
- 外貨建て保険や一時払いの保険を勧められ、その場で決めきれずに持ち帰った
- すでに持っている投資信託や保険を、このまま続けてよいか確かめたい
- 担当者の説明は丁寧だったが、自分に合っているのか判断できない
FPisでできること
- 提案書を一緒に読みます。費用がどこにかかっているか（手数料・保険関係費・為替手数料など）、元本を下回る場面、途中で解約したときに受取額が減る仕組み（市場価格調整・解約控除など）を確認します。
- ご自身の計画に合うかを、数字で確かめます。年金見込額・資産・生活費をうかがってライフプランを組み、その商品に入れるお金がいつ必要になるかと照らし合わせます（90分・無料）。
- FPis自身の報酬の受け取り方も、先にお伝えします。FPisも保険・投資信託のお手続きで手数料を受け取る立場です。だからこそ、ご提案のたびに報酬の受け取り方をお伝えし、提案の基準を「FPisの提案基準」で公開しています。
- ご自身でされた方がよい場合は、そう申し上げます。投資信託はネット証券でご自身で買われるのがいちばん低コストです。それができる方には、そうお勧めします。
- 決めるのを急がせません。迷われた場合は、決めずにお持ち帰りください。
相談を担当するFP
代表の石田健雄（CFP®・1級ファイナンシャル・プランニング技能士）が担当します。第一生命保険に35年勤務し、在職中に100世帯を超えるご遺族のサポートに携わりました。2025年3月、57歳で会社の早期退職制度に応募して退職し、翌4月にFPisを開業しました。
ご相談者の多くは50代の女性です（FPisは「女性専門」を掲げてはいません。ご夫婦・男性の方のご相談も同じようにお受けしています）。経歴の詳細は代表紹介をご覧ください。
実際のご相談から
銀行から勧められた商品が、自分に合っているのか分からない
長く勤めた会社を早期退職された女性から、退職金の運用と、その後のライフプランについてご相談いただきました。「銀行から勧められた商品が自分に合っているのか分からない」という状態からのスタートでした。
相談された方の声
退職金の運用について相談しました。現状や希望を踏まえて分かりやすく説明してもらえました。メリットだけでなく、リスクもキチンと説明していただき、信頼できるアドバイスを頂きました。
Googleクチコミより（のむゆき 様）
料金と、報酬の出どころ
初回相談（90分）と家計／相続の診断レポートは無料です。初年度の伴走サポートも無料で、2年目以降は月額3,000円（税込）です。保険や投資信託をお預かりしている場合は、2年目以降も無料です。
| 内容 | 料金 |
|---|---|
| 初回あんしん相談（90分） | 無料 |
| 家計／相続の診断レポート作成 | 無料 |
| お試し伴走サポート（初年度） | 無料 |
| 継続伴走サポート（2年目以降） | 月額3,000円（税込）※年一括払は税込30,000円。保険・投資信託をお預かりしている場合は無料 |
FPisは、特定の金融機関に雇用されていない独立系のFP事務所です。保険や投資信託のお手続きが必要になった場合は、代表の石田が所属先（保険代理店・金融商品仲介業者）の登録を用いて対応し、その手数料が事務所の収入になります。所属先から販売目標は課されていません。仕組みは「なぜFPisは相談料をいただかないのか」で、商品を選ぶときの考え方は「FPisの提案基準」で公開しています。ご契約の義務はなく、相談だけで終えていただいて構いません。
相談の場所と方法
対面（東京都渋谷区・渋谷駅宮益坂口側）と、オンライン（全国）のどちらでもご相談いただけます。対面は、首都圏19か所の面談スペース（アントレサロン）からお選びいただくこともできます。
- 事務所：〒150-0002 東京都渋谷区渋谷2-19-19 ワコー宮益坂ビル5階（所在地・アクセス）
- 主な面談拠点：渋谷宮益坂・渋谷道玄坂・恵比寿／東京・日比谷・東銀座・虎ノ門・赤坂見附・秋葉原・浜松町・田町／新宿三丁目・西新宿・池袋／横浜・川崎・桜木町／大宮
- 2回目以降は、LINE・電話・メールでのご相談にも対応しています。
よくあるご質問
提案書を持っていけば見てもらえますか。
はい。提案書やパンフレット、契約概要などをお持ちください。お持ちでない場合は、何を受け取っておけばよいかからご案内します。
すでに契約した商品でも相談できますか。
はい。続ける場合と、途中でやめる場合の費用や受取額の違いを確認したうえで、ご判断いただきます。やめたほうがよいとは限りません。
相談したら、FPisの商品に乗り換えを勧められませんか。
ご状況によってはご提案することがありますが、ご契約の義務はありません。ご提案する場合は、FPisがどのような形で報酬を受け取るかをお伝えしたうえでご判断いただきます。
提案された商品の手数料を教えてもらえますか。
提案書に書かれている費用を一緒に確認します。FPisがご提案する商品についても、当事務所の報酬の受け取り方をお伝えします。
提案を断ったら、その後の関係が悪くなりませんか。
なりません。お断りいただいた後もご相談を続けていただいている方は多くいらっしゃいます。
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- なぜFPisは相談料をいただかないのか
まずは90分、お話を聞かせてください
初回相談は無料です。ご契約の義務はありません。「何から相談してよいか分からない」状態で大丈夫です。
無料相談を申し込む ／ ご相談の流れ・料金（ご相談について）
※本ページの料金・報酬の仕組みは2026年10月時点のものです。※ご相談事例は、実際のご相談をもとに、個人が特定されないよう内容を再構成したものです。※投資信託をはじめとする金融商品は、価格の変動等により元本を割り込むおそれがあります。※税務・法務の個別具体的なご相談は、税理士・弁護士等の専門家へのご相談をお勧めします。