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資産運用相談｜退職金や相続したお金の置き場所と取り崩し方を、50代・60代から考える

FP事務所FPis（東京・渋谷）の資産運用相談は、退職金や相続したお金などまとまった資産を前にした50代・60代の方が、使う時期で分けて置き場所を決め、年金を受け取りながらの取り崩し方まで考えられる相談です。初回90分は無料、対面とオンラインに対応しています。

こんな方のご相談をお受けしています

資産運用相談で一緒に考えること

  • 当面使うお金・数年のうちに使うお金・長く置いておくお金の分け方
  • NISAの使い方と、預金との割合
  • 年金を受け取りながら、資産をどのくらいずつ取り崩すか
  • すでにお持ちの投資信託・保険・相続した株を、続けるか整理するか
  • 銀行や証券会社の口座をどう分けておくか

FPisの考え方

急いで決める必要はありません。先にライフプランで、お金をいつ使うかをはっきりさせてから、置き場所を考えます。投資信託は、ネット証券でご自身で買われるのがいちばん低コストです。それができる方には、そうお勧めしています。決めたあとは、証券口座の開設や書類の記入まで、隣でお手伝いします。

実際のご相談から

夫を亡くし、遺された資産をどうすればいいか分からない
顧問税理士からのご紹介で、50代の女性から遺産の運用についてご相談いただきました。相続の申告は済んだものの、「残った資産をこの先どうするか」は誰も教えてくれない——そこからのご相談でした。

貯めてきたお金で、リタイアしても暮らしていけるか
専門職として働いてきた60代の独身女性から、蓄えた貯蓄でリタイアしても暮らしていけるかのご相談をいただきました。ライフプランを作成して家計が成り立つかを検証し、資産を組み替えて、いまも伴走しています。

相談を担当するFP

代表の石田健雄（CFP®・1級ファイナンシャル・プランニング技能士）が担当します。第一生命保険に35年勤務し、在職中に100世帯を超えるご遺族のサポートに携わりました。2025年3月、57歳で会社の早期退職制度に応募して退職し、翌4月にFPisを開業しました。

ご相談者の多くは50代の女性です（FPisは「女性専門」を掲げてはいません。ご夫婦・男性の方のご相談も同じようにお受けしています）。経歴の詳細は代表紹介をご覧ください。

料金と、報酬の出どころ

初回相談（90分）と家計／相続の診断レポートは無料です。初年度の伴走サポートも無料で、2年目以降は月額3,000円（税込）です。保険や投資信託をお預かりしている場合は、2年目以降も無料です。

内容料金
初回あんしん相談（90分）無料
家計／相続の診断レポート作成無料
お試し伴走サポート（初年度）無料
継続伴走サポート（2年目以降）月額3,000円（税込）※年一括払は税込30,000円。保険・投資信託をお預かりしている場合は無料

FPisは、特定の金融機関に雇用されていない独立系のFP事務所です。保険や投資信託のお手続きが必要になった場合は、代表の石田が所属先（保険代理店・金融商品仲介業者）の登録を用いて対応し、その手数料が事務所の収入になります。所属先から販売目標は課されていません。仕組みは「なぜFPisは相談料をいただかないのか」で、商品を選ぶときの考え方は「FPisの提案基準」で公開しています。ご契約の義務はなく、相談だけで終えていただいて構いません。

相談の場所と方法

対面（東京都渋谷区・渋谷駅宮益坂口側）と、オンライン（全国）のどちらでもご相談いただけます。対面は、首都圏19か所の面談スペース（アントレサロン）からお選びいただくこともできます。

  • 事務所：〒150-0002 東京都渋谷区渋谷2-19-19 ワコー宮益坂ビル5階（所在地・アクセス）
  • 2回目以降は、LINE・電話・メールでのご相談にも対応しています。

よくあるご質問

50代・60代から運用を始めるのは遅いですか。

年齢だけでは決まりません。お金を使うまでの時間と、値動きをどこまで受け入れられるかで、置き方を決めます。すぐに使うお金まで運用に回す必要はありません。

投資の経験がなくても相談できますか。

はい。基礎から説明し、口座の開設や操作もご一緒します。

すでに持っている投資信託や保険も見てもらえますか。

はい。続ける場合と、整理する場合の費用や受取額の違いを確認したうえで、ご判断いただきます。

相談すると、保険や投資信託を勧められますか。

ご希望やご状況によっては、ご提案することがあります。ただし、ご契約の義務はありません。ご自身でネット証券をお使いになった方がよい場合には、そのようにお伝えしています。

あわせて読みたい

まずは90分、お話を聞かせてください

初回相談は無料です。ご契約の義務はありません。「何から相談してよいか分からない」状態で大丈夫です。

無料相談を申し込む　／　ご相談の流れ・料金（ご相談について）

※本ページの料金・報酬の仕組みは2026年11月時点のものです。※ご相談事例は、実際のご相談をもとに、個人が特定されないよう内容を再構成したものです。※投資信託をはじめとする金融商品は、価格の変動等により元本を割り込むおそれがあります。※税務・法務の個別具体的なご相談は、税理士・弁護士等の専門家へのご相談をお勧めします。

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