FP事務所FPis（東京・渋谷）のライフプラン相談は、50代・60代の方が、年金の見込額・いまの資産・生活費・これからの予定をもとに、老後資金がこの先足りるか、いつ・いくら不足しそうかを確かめ、次に何から手をつけるかを決められる相談です。初回90分は無料で、家計診断レポートも無料でお作りします。対面とオンラインに対応しています。
こんな方のご相談をお受けしています
- ひとりの老後に向けて、お金の見通しを立てたい方
おひとりさまの老後資金の相談 → - 夫の定年が近く、退職後の家計が気になる方
夫の定年退職を控えた方のお金の相談 → - 配偶者を亡くし、これからの家計を組み直したい方
配偶者を亡くされた方のお金の相談 → - 家の購入や住み替えを考えている方
住宅購入の資金計画の相談 →
家計診断レポートでお渡しするもの
- いまの収支と資産のバランス
- いまのまま進んだ場合の、将来の資産の推移
- 老後資金の過不足と、いつ・いくら不足しそうか
- NISA・iDeCoを含めた、取り組む順番
- 次に取り組むことの整理
ライフプラン相談の進め方
- ご状況とご希望をうかがいます。年金の見込額・お勤め先の制度・資産・生活費・これからの予定をお聞きします（90分・無料）。
- 家計診断レポートでご説明します。この先のお金の流れを、数字とグラフで見える状態にします。
- プランをご提案します。必要に応じて、税理士などの専門家とも連携します。
- 決めたことの実行をお手伝いします。証券口座の開設や書類の記入まで、隣でご一緒します。
- 一度作って終わりにしません。年金の受け取りが始まる、退職するなど、節目ごとにプランを見直します。
実際のご相談から
ひとりの老後を、どう設計すればいいのか分からない
給与から自力で貯蓄を積み上げてこられた50代の独身女性から、資産の活用と老後の設計についてご相談いただきました。老後資金の取り崩し方、介護、住まい、資産の行き先まで、悩みがつながっている状態でした。
貯めてきたお金で、リタイアしても暮らしていけるか
専門職として働いてきた60代の独身女性から、蓄えた貯蓄でリタイアしても暮らしていけるかのご相談をいただきました。ライフプランを作成して家計が成り立つかを検証し、資産を組み替えて、いまも伴走しています。
相談を担当するFP
代表の石田健雄（CFP®・1級ファイナンシャル・プランニング技能士）が担当します。第一生命保険に35年勤務し、在職中に100世帯を超えるご遺族のサポートに携わりました。2025年3月、57歳で会社の早期退職制度に応募して退職し、翌4月にFPisを開業しました。
ご相談者の多くは50代の女性です（FPisは「女性専門」を掲げてはいません。ご夫婦・男性の方のご相談も同じようにお受けしています）。経歴の詳細は代表紹介をご覧ください。
料金と、報酬の出どころ
初回相談（90分）と家計／相続の診断レポートは無料です。初年度の伴走サポートも無料で、2年目以降は月額3,000円（税込）です。保険や投資信託をお預かりしている場合は、2年目以降も無料です。
| 内容 | 料金 |
|---|---|
| 初回あんしん相談（90分） | 無料 |
| 家計／相続の診断レポート作成 | 無料 |
| お試し伴走サポート（初年度） | 無料 |
| 継続伴走サポート（2年目以降） | 月額3,000円（税込）※年一括払は税込30,000円。保険・投資信託をお預かりしている場合は無料 |
FPisは、特定の金融機関に雇用されていない独立系のFP事務所です。保険や投資信託のお手続きが必要になった場合は、代表の石田が所属先（保険代理店・金融商品仲介業者）の登録を用いて対応し、その手数料が事務所の収入になります。所属先から販売目標は課されていません。仕組みは「なぜFPisは相談料をいただかないのか」で、商品を選ぶときの考え方は「FPisの提案基準」で公開しています。ご契約の義務はなく、相談だけで終えていただいて構いません。
相談の場所と方法
対面（東京都渋谷区・渋谷駅宮益坂口側）と、オンライン（全国）のどちらでもご相談いただけます。対面は、首都圏19か所の面談スペース（アントレサロン）からお選びいただくこともできます。
- 事務所：〒150-0002 東京都渋谷区渋谷2-19-19 ワコー宮益坂ビル5階（所在地・アクセス）
- 2回目以降は、LINE・電話・メールでのご相談にも対応しています。
よくあるご質問
何を準備すればよいですか。
特別な準備はいりません。年金の見込額（ねんきん定期便など）や、預金・証券・保険の内容が分かるものがあると話が進みやすくなりますが、手ぶらでもご相談いただけます。
ライフプランは一度作ったら終わりですか。
いいえ。退職、年金の受け取り開始、相続など、前提が変わったときに見直します。初年度は何度でも無料でご相談いただけます。
老後資金が足りないと分かったら、どうなりますか。
足りない時期と金額が分かれば、働き方・支出・年金の受け取り方・資産の置き方のどこで埋めるかを一緒に考えられます。数字が見えると、取れる手が具体的になります。
相談すると、保険や投資信託を勧められますか。
ご希望やご状況によっては、ご提案することがあります。ただし、ご契約の義務はありません。ご自身でネット証券をお使いになった方がよい場合には、そのようにお伝えしています。
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初回相談は無料です。ご契約の義務はありません。「何から相談してよいか分からない」状態で大丈夫です。
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※本ページの料金・報酬の仕組みは2026年11月時点のものです。※ご相談事例は、実際のご相談をもとに、個人が特定されないよう内容を再構成したものです。※投資信託をはじめとする金融商品は、価格の変動等により元本を割り込むおそれがあります。※税務・法務の個別具体的なご相談は、税理士・弁護士等の専門家へのご相談をお勧めします。