FP事務所FPis（東京・渋谷）の保険見直し相談は、子育てを終えた、住宅ローンを返し終えたなど節目を迎えた50代・60代の方が、いま入っている保険を、公的な制度やお勤め先の制度と照らし合わせて、続ける・減らす・やめるを判断し、医療や介護への備えを考えられる相談です。初回90分は無料、対面とオンラインに対応しています。
こんな方のご相談をお受けしています
- 夫の定年が近く、保障や健康保険が変わる方
夫の定年退職を控えた方のお金の相談 → - 配偶者を亡くし、ご自身の保障を考え直したい方
配偶者を亡くされた方のお金の相談 → - 外貨建て保険や一時払いの保険を勧められた方
すすめられた運用商品・保険を確かめたい方の相談 → - おひとりさまで、何にどこまで備えるか決めたい方
おひとりさまの老後資金の相談 →
保険見直し相談で一緒に考えること
- 子育てを終えたあとに、死亡保障がどのくらい必要か
- 払済・減額・解約のどれを選ぶか。解約したときに受け取れる額と、入り直すときの難しさ（年齢・健康状態）
- 入院や手術、介護に、公的な制度（高額療養費・公的介護保険）でどこまで備えられているか
- お勤め先の団体保険や、退職後に続けられる制度
- 住宅ローンの団体信用生命保険と、いまの保険の重なり
- 勧められた保険の、費用・途中でやめたときの扱い・為替の影響
FPisの考え方
先に、公的な制度とお勤め先の制度を確かめ、そのうえで足りない部分だけを考えます。見直した結果、「新しく入らない」「減らす」がよいこともあります。同じような保障でも会社によって保険料は変わるため、新しくご検討になる場合は、条件を変えた見積もりをいくつかお作りし、見比べていただいたうえで決めていただきます。その場で決めていただく必要はありません。
保険の新規加入や変更のお手続きが必要になった場合は、代表の石田が所属先の保険代理店の登録を用いて対応します。
相談を担当するFP
代表の石田健雄（CFP®・1級ファイナンシャル・プランニング技能士）が担当します。第一生命保険に35年勤務し、在職中に100世帯を超えるご遺族のサポートに携わりました。2025年3月、57歳で会社の早期退職制度に応募して退職し、翌4月にFPisを開業しました。
ご相談者の多くは50代の女性です（FPisは「女性専門」を掲げてはいません。ご夫婦・男性の方のご相談も同じようにお受けしています）。経歴の詳細は代表紹介をご覧ください。
料金と、報酬の出どころ
初回相談（90分）と家計／相続の診断レポートは無料です。初年度の伴走サポートも無料で、2年目以降は月額3,000円（税込）です。保険や投資信託をお預かりしている場合は、2年目以降も無料です。
| 内容 | 料金 |
|---|---|
| 初回あんしん相談（90分） | 無料 |
| 家計／相続の診断レポート作成 | 無料 |
| お試し伴走サポート（初年度） | 無料 |
| 継続伴走サポート（2年目以降） | 月額3,000円（税込）※年一括払は税込30,000円。保険・投資信託をお預かりしている場合は無料 |
FPisは、特定の金融機関に雇用されていない独立系のFP事務所です。保険や投資信託のお手続きが必要になった場合は、代表の石田が所属先（保険代理店・金融商品仲介業者）の登録を用いて対応し、その手数料が事務所の収入になります。所属先から販売目標は課されていません。仕組みは「なぜFPisは相談料をいただかないのか」で、商品を選ぶときの考え方は「FPisの提案基準」で公開しています。ご契約の義務はなく、相談だけで終えていただいて構いません。
相談の場所と方法
対面（東京都渋谷区・渋谷駅宮益坂口側）と、オンライン（全国）のどちらでもご相談いただけます。対面は、首都圏19か所の面談スペース（アントレサロン）からお選びいただくこともできます。
- 事務所：〒150-0002 東京都渋谷区渋谷2-19-19 ワコー宮益坂ビル5階（所在地・アクセス）
- 2回目以降は、LINE・電話・メールでのご相談にも対応しています。
よくあるご質問
保険は解約したほうがよいですか。
一概には言えません。解約したときに受け取れる額、同じ保障に入り直すときの保険料や健康状態の条件、残したい保障を確かめてから判断します。払済や減額を選べる場合もあります。
いま入っている保険の内容がよく分かりません。
保険証券や、保険会社から届く「契約内容のお知らせ」をお持ちください。何に、いくらまで、いつまで備えているかを一覧にします。
医療保険や介護保険には、入っておいたほうがよいですか。
公的な医療保険や介護保険、預貯金でどこまで備えられているかによって変わります。先にそこを確かめ、足りない部分があれば、保険で備えるか貯蓄で備えるかを比べます。
相談すると、新しい保険を勧められますか。
ご希望やご状況によっては、ご提案することがあります。ただし、ご契約の義務はありません。ご提案する場合は、FPisがどのような形で報酬を受け取るかをお伝えしたうえでご判断いただきます。
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まずは90分、お話を聞かせてください
初回相談は無料です。ご契約の義務はありません。「何から相談してよいか分からない」状態で大丈夫です。
無料相談を申し込む ／ ご相談の流れ・料金（ご相談について）
※本ページの料金・報酬の仕組みは2026年11月時点のものです。※ご相談事例は、実際のご相談をもとに、個人が特定されないよう内容を再構成したものです。※投資信託をはじめとする金融商品は、価格の変動等により元本を割り込むおそれがあります。※税務・法務の個別具体的なご相談は、税理士・弁護士等の専門家へのご相談をお勧めします。