FP事務所FPis（東京・渋谷）は、親や配偶者から預金・株式・投資信託などを相続した方が、受け取ったお金をこの先どう置くか、どう使っていくかを、ご自身のライフプランから一緒に考えられるFP事務所です。代表は在職中に100世帯を超えるご遺族のサポートに携わってきました。初回90分は無料、対面とオンラインに対応しています。
こんなご相談をお受けしています
- 相続の申告は済んだが、残った資産をこの先どうすればよいか分からない
- 親から相続した株や投資信託を、そのまま持っていてよいのか判断できない
- 遺産を受け取ったら、銀行や証券会社から運用の提案を受けた
- きょうだいそれぞれの状況に合わせて、受け取ったお金の使い方を考えたい
FPisでできること
- まず、期限のある手続きを確かめます。相続税の申告（10か月）など、まだ済んでいない手続きがあれば先に順番を整理します。先に確かめたい方は相続手続き期限診断（無料）をお使いください。
- 受け取ったお金を含めて、ライフプランを組みます。年金見込額・これまでの資産・相続した資産・生活費をうかがい、この先のお金の流れをその場で見える状態にします（90分・無料）。
- 使う時期で分けて、置き場所を考えます。当面使うお金、数年のうちに使うお金、長く置いておくお金に分け、預金と運用の割合を一緒に考えます。急いで決める必要はありません。
- 相続した株や投資信託の扱いを確かめます。そのまま持つか、整理するかを、目的・期間・値動きへの考え方、売却したときの税金の扱いとあわせて確認します。
- 専門家とも連携します。相続税の申告は税理士、不動産の名義変更は司法書士の業務です。必要に応じて専門家をご紹介します。
- 決めたあとの手続きまでご一緒します。証券口座の開設や書類の記入まで、隣でお手伝いします。
相談を担当するFP
代表の石田健雄（CFP®・1級ファイナンシャル・プランニング技能士）が担当します。第一生命保険に35年勤務し、在職中に100世帯を超えるご遺族のサポートに携わりました。2025年3月、57歳で会社の早期退職制度に応募して退職し、翌4月にFPisを開業しました。
ご相談者の多くは50代の女性です（FPisは「女性専門」を掲げてはいません。ご夫婦・男性の方のご相談も同じようにお受けしています）。経歴の詳細は代表紹介をご覧ください。
実際のご相談から
遺された資産を、この先どうすればいいか分からない
顧問税理士からのご紹介で、50代の女性から遺産の運用についてご相談いただきました。相続の申告は済んだものの、「残った資産をこの先どうするか」は誰も教えてくれない——そこからのご相談でした。
相談された方の声
友人からの紹介で、父の相続に関する株や各種手続きをサポートしていただきました。初めてのことで不安も多かったのですが、常に丁寧に寄り添って対応してくださり、不安が安心に変わりました。
Googleクチコミより（SHIHO 様）
相続の手続きで困っていた際、知人の紹介で相談させていただきました。家族での相談から始まり、現在は妹と私それぞれの状況に合わせての貯蓄について丁寧にアドバイスをいただいています。
Googleクチコミより（MAPO 様）
料金と、報酬の出どころ
初回相談（90分）と家計／相続の診断レポートは無料です。初年度の伴走サポートも無料で、2年目以降は月額3,000円（税込）です。保険や投資信託をお預かりしている場合は、2年目以降も無料です。
| 内容 | 料金 |
|---|---|
| 初回あんしん相談（90分） | 無料 |
| 家計／相続の診断レポート作成 | 無料 |
| お試し伴走サポート（初年度） | 無料 |
| 継続伴走サポート（2年目以降） | 月額3,000円（税込）※年一括払は税込30,000円。保険・投資信託をお預かりしている場合は無料 |
FPisは、特定の金融機関に雇用されていない独立系のFP事務所です。保険や投資信託のお手続きが必要になった場合は、代表の石田が所属先（保険代理店・金融商品仲介業者）の登録を用いて対応し、その手数料が事務所の収入になります。所属先から販売目標は課されていません。仕組みは「なぜFPisは相談料をいただかないのか」で、商品を選ぶときの考え方は「FPisの提案基準」で公開しています。ご契約の義務はなく、相談だけで終えていただいて構いません。
相談の場所と方法
対面（東京都渋谷区・渋谷駅宮益坂口側）と、オンライン（全国）のどちらでもご相談いただけます。対面は、首都圏19か所の面談スペース（アントレサロン）からお選びいただくこともできます。
- 事務所：〒150-0002 東京都渋谷区渋谷2-19-19 ワコー宮益坂ビル5階（所在地・アクセス）
- 主な面談拠点：渋谷宮益坂・渋谷道玄坂・恵比寿／東京・日比谷・東銀座・虎ノ門・赤坂見附・秋葉原・浜松町・田町／新宿三丁目・西新宿・池袋／横浜・川崎・桜木町／大宮
- 2回目以降は、LINE・電話・メールでのご相談にも対応しています。
よくあるご質問
相続税の申告がまだ終わっていません。相談できますか。
はい。申告など期限のある手続きを先に確認し、税理士への依頼が必要な場合はご紹介します。受け取ったお金の置き場所は、手続きの見通しが立ってから一緒に考えます。
相続した株は、売ったほうがよいですか。
一概には言えません。その株をどの目的で、どのくらいの期間持つのか、値動きをどこまで受け入れられるか、売ったときの税金の扱いによって変わります。ライフプランの中で、持ち続ける場合と整理する場合を比べます。
すぐに運用を始めたほうがよいですか。
急ぐ必要はありません。当面使うお金を先に分け、ご自身の計画が決まってから、長く置いておくお金の置き場所を考えます。
家族やきょうだいと一緒に相談できますか。
はい。ご家族で同席いただく形のご相談にも対応しています。そのうえで、お一人ずつの状況に合わせたご相談も続けられます。
相談すると、保険や投資信託を勧められますか。
ご希望やご状況によっては、ご提案することがあります。ただし、ご契約の義務はありません。ご自身でネット証券をお使いになった方がよい場合には、そのようにお伝えしています。
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まずは90分、お話を聞かせてください
初回相談は無料です。ご契約の義務はありません。「何から相談してよいか分からない」状態で大丈夫です。
無料相談を申し込む ／ ご相談の流れ・料金（ご相談について）
※本ページの料金・報酬の仕組みは2026年10月時点のものです。※ご相談事例は、実際のご相談をもとに、個人が特定されないよう内容を再構成したものです。※投資信託をはじめとする金融商品は、価格の変動等により元本を割り込むおそれがあります。※税務・法務の個別具体的なご相談は、税理士・弁護士等の専門家へのご相談をお勧めします。